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青农商行明日解禁市值超百亿元,理财产品投资资产存“部分违约”、“多层嵌套”风险

记者 | 王雅洁
上市一年的青农商行本周将迎来一批首发限售股解禁,市值超百亿元。山东财经报道注意到,就在本月,青农商行A股可转债计划又有新进展。
日前,青农商行在对证监会关于公开发行可转债申请文件反馈意见的回复中披露了资金来源、关联交易和公司治理、理财业务风险、资管新规后理财业务转型进展、资产质量以及行政处罚等内容。其中,该行理财产品投资资产存“部分违约”、“多层嵌套”等风险。
01
解禁限售股达38.46%
近日,青农商行发布首发A股前已发行股份上市流通提示性公告称,公司21.37亿股限售股将于明日(3月26日)上市流通,占本行总股本的38.46%。
2019年3月26日,青农商行在深交所中小板挂牌上市。首发前,该行总股本50亿股,发行后其总股本55.55亿股,包括有限售条件流通股50亿股,无限售条件流通股5.55股。
青农商行本次上市流通的21.37亿股限售股首发前已发行股份,锁定期为12个月,共涉及1654名股东,其中66名法人股东、1588名自然人股东。
其中,福建盼盼生物科技股份有限公司、山东威海农商行、青岛颐正置业有限公司、青岛融商投资发展集团有限公司、山东荣成农商行等法人股东位列其中。2020年3月26日,该部分限售股锁定期届满。
以3月24日收盘价4.87元/股计算,青农商行此次解禁市值高达104.07亿元。这也是本周唯一一家解禁市值过百亿元的公司。
02
C级债券总额超1.3亿元
近三年收17张罚单涉及罚款347万元
根据披露,截至2019年6月末,青农商行保本和非保本理财产品规模分别为 25.29 亿元和234.06 亿元,占比分别为9.75%和90.25%。
值得注意的是,在青农商行非保本理财产品投资的底层资产中,存在5笔债项风险评级为C的债券,分别为16申信01(6000万)、13永泰债(312万元)、16胜通01(3000万元)、15金鸿债(615.47万元)、16银亿04(3079.20万元),总金额超1.30亿元。
“上述5笔C级债券占非保本理财规模的0.58%,占比较小,不存在重大经营风险,上述债券的处置进展情况均已按月报送监管机构。 ”同时,青农商行表示,“截至目前,本行非保本理财存在部分债券违约或主体其他债券违约的情况,导致非保本理财专户估值有所下降,本行管理层正在有序压降存量资产。”
对于资管新规后理财业务的转型,青农商行坦言,截至2019年6月末仍有4项问题需要在过渡期内进行规范,包括:
■ 保本理财产品方面,存续的保本理财产品规模为25.29亿元,占该行理财产品总规模的9.75%;
■ 存在封闭式理财产品期限低于90天的情况,涉及理财产品规模为25.42亿元;
■ 未对‘净值型’理财产品进行外部审计;
■ 理财产品投资的资产存在“多层嵌套”的情况,涉及资产规模28.14亿元。”
青岛农商行表示,2020年逐步停止发行不符合《资管新规》要求的理财产品,实现理财业务全净值化合规运营,力争在2020年底完成存量产品的整改。
此次回复中,青岛农商行还统计了在2016年至反馈回复出具日2020年3月11日该行及旗下分支机构、子公司存在的行政处罚记录共17笔,涉及罚款金额超过347.13万元。
青农商行被处罚的事由包括未按规定比例交存法定存款准备金,虚报涉农贷款、虚报小型企业贷款(瞒报中型企业贷款),并购贷款违反审慎经营规则,自营投资非标资金挪用回流贷款账户以及压占财政资金等。
原标题:《青农商行明日解禁市值超百亿元,理财产品投资资产存“部分违约”、“多层嵌套”风险》
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